家族信託と遺言書を組み合わせることで、財産管理と相続に関する問題を円滑に解決

 家族信託は、死後の財産管理だけでなく、生前の親が認知症になった場合の財産凍結などの問題を回避する役割を果たします。また、遺言書によって、家族信託では対策されていない財産の相続人を明確にすることができます。

 遺留分を配慮した遺言書の書き方や、生前の遺留分放棄といった方法を紹介している記事がこちらです。

 遺留分放棄は、相続が発生する前に行われ、適切な生前贈与が必要です。これらの手法を組み合わせることで、家族間のもめ事を避け、円滑な財産の相続が可能になります。

 この記事を読むと、家族信託と遺言書の組み合わせが効果的であることが分かりました。これによって、生前の財産管理や認知症による問題を回避し、死後の相続においても家族間のもめ事を最小限に抑えることができます。

家族信託は、どのような状況に効果的?

家族信託は以下のような状況で効果的です。

  1. 資産管理の効率化:家族信託は、資産管理を一元化し、専門家による効果的な管理を可能にします。これにより、資産の価値を維持・増加させることが期待できます。
  2. 認知症や高齢化による問題回避:家族信託は、親が認知症になった場合や高齢化により資産管理が難しくなった場合でも、適切な資産管理が継続できるようになります。これにより、財産凍結や家族間の負担が軽減されます。
  3. 相続問題の予防:家族信託により、親が生前に子どもたちへの財産の引き継ぎを明確にしておくことができます。これにより、死後の相続問題や家族間のもめ事が最小限に抑えられます。
  4. 生前贈与と相続税対策:家族信託を通じて、生前に財産を子どもたちに移すことで、相続税の節税対策が可能です。また、生前贈与を通じて遺留分の配慮や遺留分放棄を行うこともできます。
  5. プライバシー保護:遺言書とは異なり、家族信託は公開されないため、プライバシーが保護されます。これにより、相続人や資産内容が外部に漏れるリスクが軽減されます。

 これらの理由から、家族信託は資産管理や相続に関する問題を円滑に解決するための効果的な手段とされています。ただし、家族信託には設立や管理に関するコストがかかるため、財産規模や家族の状況に応じて慎重に検討することが重要です。

家族信託は節税対策になる?

 家族信託は、一定の範囲内で税金対策となることがあります。特に相続税対策として効果的な場合がありますが、その効果は家族信託の設定方法や贈与のタイミングなどによって異なります。

  1. 生前贈与による相続税対策:家族信託を通じて、親が生前に財産を子どもたちに移すことで、相続税を節税することができます。生前贈与には一定の非課税枠がありますので、適切なタイミングで贈与を行うことで、相続税負担を軽減できます。
  2. 配偶者の相続税特例:家族信託を利用して、親が亡くなった後に財産を配偶者に引き継がせることができます。これにより、配偶者への相続税特例を活用することができ、相続税負担が軽減されます。

 ただし、家族信託は必ずしもすべての税金対策に効果的というわけではありません。例えば、贈与税については、贈与を行う際に発生しますので、その負担を避けることはできません。また、家族信託には設立や管理に関するコストがかかるため、節税効果とそれらのコストを比較検討することが重要です。

 総じて、家族信託はある程度の税金対策が可能ですが、その効果は家族の財産状況や信託の設定方法によって異なります。専門家のアドバイスを受けながら、家族信託を税金対策として適切に活用することが求められます。

家族信託は誰に相談すれば良い?

家族信託に関する相談を行う際には、以下の専門家に相談することが適切です。

  1. 弁護士:家族信託に関する法律的なアドバイスや契約書の作成、相続や贈与に関する問題を扱います。弁護士に相談することで、家族信託の設定や運用における法的な問題を適切に対処できます。
  2. 税理士:家族信託に関する税務上のアドバイスや節税対策を提案します。税理士に相談することで、家族信託を通じた贈与や相続において適切な税務処理が行われることを確認できます。
  3. 信託銀行や信託会社:信託商品の提供や資産管理に関するサービスを提供します。信託銀行や信託会社に相談することで、家族信託の設定や運用に関する具体的な手続きやコストについて説明を受けることができます。
  4. ファイナンシャルプランナー(FP):家族信託を含む資産運用や相続対策のアドバイスを行います。FPに相談することで、家族信託が家族の資産状況や目的に適したものであるかどうかを検討できます。

 これらの専門家は、それぞれ異なる視点から家族信託に関するアドバイスやサポートを提供します。家族信託を検討する際には、複数の専門家と相談し、自分の状況に最適な家族信託の設定や運用方法を決定することが重要です。また、家族信託を設定する際には、専門家と連携して適切な手続きを行うことが求められます。

司法書士にも相談できる?

 司法書士にも家族信託に関する相談をすることができます。司法書士は、相続や遺言に関する手続きや法律的なアドバイスを提供する専門家です。家族信託に関連する契約書の作成や登記手続き、遺言書の作成など、法的手続きをサポートしてくれます。

 ただし、司法書士は税務に関する専門性が弁護士や税理士ほど高くないため、税務上の問題や節税対策については、税理士に相談する方が適切です。

 家族信託に関する相談を行う際には、複数の専門家(弁護士、税理士、信託銀行・信託会社、ファイナンシャルプランナー、司法書士など)と連携し、自分の状況に最適な家族信託の設定や運用方法を決定することが重要です。

成年後見制度における問題点。面識もない司法書士が後見人に。。。

南日本新聞に成年後見制度における問題点を指摘した記事が掲載されました。

 後見人は財産管理や支払いなどを代行することになり、制度は認知症や知的障害を抱える人を支援するために始まりました。しかし、報酬に関する明確な基準がなく、後見人を選ぶ際には面識のない司法書士が選ばれることもあるため、利用者や親族から不満の声が上がっています。政府は制度の見直しを進めており、利用者や親族の意向を反映した後見人の選定が必要であるとされている。このような問題点を踏まえ、鹿児島市では後見人の選定を専門職団体が行う取り組みが進められている。

成年後見制度を利用する際に、自分で司法書士を選ぶことはできる?

 成年後見制度において、後見人となる司法書士は、家庭裁判所が指定することが原則となっています。つまり、自分で任意に司法書士を選ぶことはできません。

 ただし、家庭裁判所が指定した後見人について、本人または家族が不信感を持つ場合は、家庭裁判所にその旨を申し立てることができます。その場合、家庭裁判所が再度調査を行い、適切な後見人を選定することがあります。ただし、その際にも選定される後見人は、家庭裁判所が指定することになります。

後見人に対する一般的な報酬額は?

 後見人に支払われる報酬額は、後見人が所在する地域、被後見人の資産の額や種類、業務内容などによって異なります。ただし、法律で定められた報酬の最大額はあります。

 例えば、日本においては、成年後見人の報酬に関して、法律で定められた報酬の上限は、被後見人の資産総額の年率の10分の1以下となっています。ただし、実際に支払われる報酬額は、被後見人の状況や後見人の業務内容などに応じて、その上限額よりも低くなることが一般的です。報酬は、後見人と被後見人の間で合意に基づいて決定されます。

親族が後見人になることはできますか?

 はい、親族も後見人になることができます。ただし、後見人としての責任を十分に理解し、被後見人の利益を最優先に考えることが求められます。また、家族関係がある場合は、感情的な問題が発生する可能性があるため、公正かつ透明な後見人業務の遂行が必要です。そのため、親族が後見人になる場合でも、裁判所による審査が行われます。

年金を「繰下げ」しているうちに認知症になったら受給手続きはどうなるの? 代理で受け取れる?

 年金の受け取りを先延ばしにすることで、受け取る年金額は増えます。これを「繰下げ」受給と言い、法律の改正により75歳まで受給開始を繰り下げることができるようになりました。65歳時に年金受給を開始する場合と比較すると、受給額は月あたり1.84倍にもなります。

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記事について

 この記事は、公的年金の受給についての「繰下げ受給」という制度に焦点を当て、認知症リスクがある場合の手続き方法や成年後見制度についても解説された記事です。

 老後の生活設計を考える上でとても役立つ情報がまとめられている記事です。公的年金は長期的な視点で考えると非常に重要な収入源となるため、繰下げ受給についても検討する必要があると思います。ただし、認知症リスクがある場合は、手続きに関する注意点があり、成年後見制度の活用が必要になることも示唆されています。老後に備えるためには、これらの情報を把握し、早めに対策を考えることが大切です。

成年後見制度を活用したいときには誰に相談すればよいか?

 成年後見制度を活用したい場合、まずは地域の法律相談センターや市町村の生活相談窓口、弁護士などの専門家に相談することをおすすめします。また、各都道府県には成年後見制度に関する相談窓口や指定後見人制度の窓口が設けられており、そちらにも相談ができます。また、社会福祉協議会や介護保険事業所にも相談ができる場合があります。相談に際しては、自分自身や家族の状況をしっかりと伝え、適切なアドバイスを受けることが大切です。

司法書士にも相談はできるか?

 司法書士にも相談することができます。成年後見制度は法律的な手続きが必要なため、司法書士は法律に関する専門家の一人です。司法書士は、成年後見制度の手続きに必要な書類の作成や手続きの代理など、法律上のサポートを提供することができます。ただし、司法書士によっては、成年後見制度に関する知識や経験が不足している場合もあるため、専門的な相談が必要な場合は、弁護士や専門家に相談することをおすすめします。

FPにも相談はできるか?また、FPでは手続きの代理はできるか?

 FP(ファイナンシャルプランナー)は、個人や家族の財務計画を立てることを専門とした資格であり、法律的な手続きや法律相談には特化していません。しかし、FPによっては成年後見に関する知識や経験がある場合もあります。そのため、FPに相談する前に、成年後見制度についての知識や経験があるかどうかを確認することが重要です。

 また、FPは手続きの代理をすることはできません。成年後見制度の手続きは法律的な手続きであり、司法書士や弁護士によって代理されることが一般的です。FPが成年後見制度についてアドバイスを行う場合は、法律的な手続きについては別途専門家に相談するようアドバイスすることが一般的です。